Millones de dólares ilegales
¿Sabía usted que en México se quedan año con año miles de millones de dólares que ingresan al país por fuera del sistema financiero y no se pueden regresar a Estados Unidos a través de los bancos? Se estima que, en los últimos tiempos, esa cantidad ha sido aproximadamente de siete mil millones de dólares al año.
Quizá lo más importante es que esos dólares que sobran permiten calcular, aproximadamente, cuánto dinero entra de Estados Unidos a nuestro país de manera ilegal o a través del transporte hormiga para ser lavado.
Éste fue uno de los temas tratados la semana pasada en la Convención Nacional Bancaria, pero no sólo ahí. Ha sido también un tema recurrente que se ha platicado al más alto nivel, incluso entre los presidentes Peña Nieto y Barack Obama.
Una de las técnicas más antiguas y a las que más se recurre con éxito para lavar dinero es el contrabando de efectivo. Para realizarlo se transporta a otro país el dinero obtenido de alguna actividad criminal.
El lavador puede transportar el efectivo por avión, por barco o en algún vehículo por la vía terrestre. Es esta última la técnica más utilizada para ingresar dinero a México.
Se esconde en equipajes, en compartimientos secretos de automóviles o incluso en la vestimenta de personas, en lo que se llama tráfico hormiga. Muchas otras veces se introduce en mercancía que ingresa a nuestro país de manera “legal”.
En ocasiones ocupa mucho espacio, pero para los traficantes esto no es una complicación. Además, pueden fácilmente usar un poco de ese dinero para pagar protección.
Una vez que entra a nuestro país, es mucho mas difícil de rastrear y se pueden destruir las pruebas de la actividad ilícita de donde proviene.
Muchas veces algo de este dinero regresa a Estados Unidos por medio de transferencias telegráficas. Pero en otras ocasiones se pueden comprar bienes inmuebles, intercalar fondos lícitos con ilícitos o hacer otros negocios aparentemente legales. Siempre quedan excedentes de efectivo aquí.
Si a México, según el informe No More Guns, ingresan aproximadamente 60 mil armas al mes de manera ilegal, unas dos mil al día, y muy pocas son incautadas, que ingrese dinero es mucho más sencillo.
Entró en vigor la nueva Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en el 2013.
El objetivo de ésta es proteger el sistema financiero y la economía nacional, mediante el establecimiento de medidas y procedimientos para detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.
Es una ley durísima, con la que se podría inculpar casi a cualquier ciudadano que haga transacciones en efectivo.
En efecto, se ha logrado detener un poco la circulación de efectivo ilícito. Pero la realidad es que, a pesar de todos los esfuerzos, algo no está funcionando si hoy tenemos que siete mil millones de dólares en efectivo sobran cada año en México.
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