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\u00bfSe imagina usted que el SAT pueda tener acceso a su informaci\u00f3n privada, a sus cuentas bancarias, sin tener una orden judicial? Esto aplicar\u00eda para personas f\u00edsicas y morales que sean investigadas, es decir, el SAT podr\u00eda tener acceso a la informaci\u00f3n de los millones de cuentahabientes sin la mediaci\u00f3n de una orden judicial.<\/p>\n
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Si esto se concreta, y el SAT quiere acceder a toda su informaci\u00f3n, lo podr\u00e1 hacer. Ahora est\u00e1 la ley del secreto bancario, en la que, si se brinda esta informaci\u00f3n sin una orden judicial, se est\u00e1 incurriendo en un delito.<\/p>\n
Es una propuesta que se present\u00f3 en la Primera Sala de la Suprema Corte de Justicia de la Naci\u00f3n (SCJN). Se trata de una jurisprudencia que avala un art\u00edculo de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, en la que se establece que el secreto bancario no opera cuando las autoridades hacendarias federales requieren informaci\u00f3n para fines fiscales. Pero quien preside esta sala es la ministra Margarita R\u00edos-Farjat.<\/p>\n
Antes de convertirse en ministra de la SCJN, R\u00edos-Farjat trabaj\u00f3 desde diciembre del 2018, designada por el Presidente L\u00f3pez Obrador, como jefa del Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria.<\/p>\n
En su curr\u00edculum oficial dice: \u201cDej\u00f3 la pr\u00e1ctica privada en diciembre de 2018, al convertirse en jefa del Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria, marcando su gesti\u00f3n, entre otras cosas, con una lucha frontal contra la evasi\u00f3n fiscal, en especial contra las operaciones simuladas (\u201cfactureros\u201d), as\u00ed como el fomento al civismo fiscal, la transparencia, la formalidad, la igualdad de trato fiscal (fin a privilegios) y el fin de las condonaciones fiscales\u201d.<\/p>\n
Resulta curioso que la ministra que trabaj\u00f3 en el SAT presente esta jurisprudencia.<\/p>\n
Hablamos de trasgredir una de las pocas herramientas que permiten a los ciudadanos mantener en sigilo su patrimonio, depositado con toda la confianza en una instituci\u00f3n financiera.<\/p>\n
La justificaci\u00f3n para que pase este tema es que se puedan revisar estados de cuenta bancarios proporcionados por la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), para comprobar el cumplimiento de obligaciones fiscales, exhibidos por la SHCP como fundamento de la querella por los delitos de defraudaci\u00f3n fiscal y defraudaci\u00f3n fiscal equiparada.<\/p>\n
Esto podr\u00eda suceder incluso sin que sea notificada la persona que es investigada, basado en que \u201cse trata de una situaci\u00f3n legal, que requiere investigaci\u00f3n\u201d. Podr\u00eda abrir la puerta a la arbitrariedad porque cualquiera podr\u00e1 definir qui\u00e9n es la autoridad hacendaria para efectos fiscales.<\/p>\n
Si hay sospechas de que alguien no est\u00e1 cumpliendo con sus obligaciones fiscales, se puede solicitar mediante una orden judicial esta informaci\u00f3n. Misma que tambi\u00e9n tiene la Unidad de Inteligencia Financiera, a la que se puede acceder con \u00f3rdenes judiciales.<\/p>\n
De acuerdo con la CNBV, el secreto bancario consiste en la protecci\u00f3n que los bancos e instituciones financieras deben otorgar a la informaci\u00f3n relativa a los dep\u00f3sitos y captaciones de cualquier naturaleza, que reciban de sus clientes. Se entiende que esta informaci\u00f3n es parte de la privacidad de los clientes del sistema financiero.<\/p>\n
Por ello, especialistas advierten de la vulnerabilidad que puede existir con esta decisi\u00f3n, ya que la informaci\u00f3n podr\u00eda estar en manos equivocadas, que podr\u00eda ser la venta de la informaci\u00f3n, de los datos personales.<\/p>\n
Los mismos especialistas indican que actualmente existen mecanismos en las instituciones financieras para evitar lavado de dinero o el fraude fiscal, por lo que hacen un llamado para ajustar esos mecanismos, revisar cu\u00e1les son los vac\u00edos y evitar alg\u00fan delito, pero sin trasgredir el derecho fundamental de cualquier ser humano.<\/p>\n
Ya en enero del 2021, surgi\u00f3 una pol\u00e9mica similar. En la misma primera sala de la corte se declar\u00f3 constitucional que el fiscal general de la Rep\u00fablica, los fiscales o subprocuradores de los estados, entre otras autoridades, puedan solicitar informaci\u00f3n financiera de los particulares sin una orden judicial.<\/p>\n
Yo estoy de acuerdo en que para que un pa\u00eds funcione debe de haber pago de impuestos, si alguien los evade, que se investigue con \u00f3rdenes judiciales y que se obligue a que cumpla con sus obligaciones.<\/p>\n
Esto se hace en un momento en que la recaudaci\u00f3n fiscal es fundamental para el pa\u00eds. Pero esta forma viola los derechos humanos de los cuentahabientes, porque no habr\u00e1 control de qui\u00e9n maneje esa informaci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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