Damnificados: los volvieron a saquear
Lo decíamos en esta columna en los días posteriores a los sismos. Que pasando la emergencia, el rescate de las víctimas, lo más complicado sería la reconstrucción y todo lo que esto conlleva. Hemos visto una gran solidaridad en muchos ámbitos y también las peores facetas de los seres humanos. Me decía un alto funcionario estadounidense que en México había conocido a la gente más buena, aquella que dejaba de comerse un taco de frijoles para compartir, pero también que había personas, pocas, pero muy malas.
Y es que robarle el dinero de la reconstrucción a aquellos que se quedaron sin nada, no tiene nombre. Hemos visitado muchos de los municipios que quedaron devastados tras los sismos, y son miles de personas las que perdieron todo su patrimonio.
El más reciente y sonado caso lo dio a conocer esta semana el director general del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (Bansefi), Virgilio Andrade Martínez, quien presentó una denuncia penal contra quien o quienes resulten responsables por la presunta clonación de tarjetas de débito en Chiapas y Oaxaca, con recursos del Fondo Nacional de Desastres Naturales (Fonden).
Hasta el momento se han acreditado 70 casos, por un monto total de 547 mil 479 pesos.
Y la clonación de estos plásticos para robarse los recursos, ha sido en los municipios más afectados como son Ixtepec, en Oaxaca; Cintalapa, Tapachula y Tonalá, en Chiapas.
Ahora para evitar que las nuevas tarjetas sean clonadas, Andrade anunció que próximamente iniciará la entrega de éstas con chip, en lugar de las de banda magnética, en Morelos, México y Guerrero, “y, conforme terminen los censos en otros estados, igualmente se hará”. Pero esto llevará un poco más de tiempo; y mientras tanto los damnificados siguen en sus tiendas de campaña.
Y es que la clonación de plásticos es una práctica de delincuencia organizada que lleva muchos años y que es muy lucrativa para los malhechores.
Apenas en estos días salió la noticia de que cuatro mexicanos se asociaron con piratas informáticos rusos para falsificar miles de tarjetas de crédito y gastar más de 400 mil dólares en compras fraudulentas en Tucson y en Arizona, EU.
La acusación apunta que los conspiradores habían fabricado unas cinco mil 800 tarjetas de crédito apócrifas de más de 300 instituciones financieras, en el momento en que el fraude fue descubierto.
La mayoría de los cientos de compras fraudulentas ocurrió entre 2013 y 2015 y fueron en el rango de entre 500 y tres mil 500 dólares cada vez, precisó la denuncia.
El grupo utilizó información de tarjetas de crédito robadas enviada por correo electrónico de Rusia, Ucrania y Tayikistán a Hermosillo, en el estado mexicano de Sonora, y luego a Tucson, donde era impresa en tarjetas falsificadas en un apartamento del norte de la ciudad, según los documentos ante la Corte federal.
La acusación involucra a cuatro mexicanos, quienes ya se declararon culpables de conspiración para cometer fraude bancario y robo de identidad agravado en una Corte federal en Tucson. Los nombres de otros dos de los implicados fueron tachados en los documentos judiciales.
Las tarjetas de crédito se utilizaron para comprar iPhones, ropa de diseño, electrónica, certificados de regalo y otros artículos, que luego se vendieron con fines de lucro en México.
Lo cierto es que la clonación de tarjetas es una de las vertientes más productivas del crimen organizado y, según reconocen las propias autoridades, en la mayoría de los casos, los jefes de las bandas están en libertad.
Es lamentable que estos mismos criminales hoy se intenten apropiar de los pocos recursos que tienen los damnificados de los sismos.
Hipótesis del fraude
El pasado 2 de octubre el Presidente Enrique Peña inició la entrega de tarjetas de Bansefi para la reconstrucción (primera foto) en Ixtaltepec, Oaxaca, una de las zonas más afectadas por los sismos del 7 y 19 de septiembre. Sin embargo, hasta ahora 70 personas, tanto en Oaxaca como en Chiapas, que recibieron el plástico no han podido disponer de los recursos, pues sus tarjetas fueron clonadas. El presunto fraude asciende a 547 mil 479 pesos.
El director de Bansefi, Virgilio Andrade, presentó el caso ante la PGR (segunda foto): “El banco acaba de presentar la denuncia penal contra quien resulte responsable por la presunta clonación de tarjetas”.
Indicó que se detectaron operaciones ilícitas fuera de las zonas afectadas, como Ciudad de México, Jalisco, Veracruz y Quintana Roo; por tanto se recurrió a bloquear los plásticos.
La subsecretaria de Hacienda, Vanessa Rubio, afirmó que las personas que recibieron estos apoyos para la reconstrucción, una vez que llegan a Bansefi, presentan su queja y se comprueba, pasan máximo 48 horas para que los recursos les sean restituidos.
El presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Jaime González Aguadé, dijo que la hipótesis apunta hacia dos supuestos: Los plásticos pudieron haber sido duplicados cuando fueron fabricados por parte de la empresa TSYS; o bien, fueron clonados en el momento en que los funcionarios del banco las activaron para entregarlas a los damnificados ya desbloqueadas, para que éstos no tuvieran que desplazarse desde sus localidades para hacerlo.
